Через зняття готівки українцям можуть заблокувати картки: нові вимоги НБУ (оновлено)

НБУ посилює контроль над операціями клієнтів банків. Регулятор вимагає від банків уважно стежити за потенційно ризиковими транзакціями, дотримуючись його рекомендацій.

Про це інформує “Фокус”, пише Полтава24.

До основних дій, які можуть спричинити блокування рахунку або запит додаткових документів, належать:

• часте зняття готівки (понад три рази на місяць, особливо великими сумами);
• регулярне погашення готівкових кредитів за короткий час;
• доходи, які не відповідають фінансовому стану клієнта або значно перевищують середній рівень у регіоні;
• операції, що можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів (наприклад, раптові великі перекази);
• отримання коштів з-за кордону з негайним зняттям їх у готівковій формі;
• передача доступу до рахунку третім особам;
• значні готівкові операції, що не відповідають типовій активності клієнта.

Також підвищену увагу викликають операції з криптовалютою, виграші в азартних іграх та надходження від політично значущих осіб.

Банки можуть вимагати документи, такі як декларації про доходи, податкові звіти, договори купівлі-продажу чи спадкові свідоцтва. Для транзакцій понад 400 тисяч гривень перевірка є обов’язковою. За відсутності документів банк має право заблокувати рахунок.

Щоб уникнути блокування, клієнтам рекомендується:

• утримуватися від частих зняттів великих сум готівки;
• мати документи, які підтверджують законність доходів та джерело коштів;
• обережно поводитися з криптовалютними транзакціями та надходженнями від сумнівних джерел.

Сьогодні “Фокус” опублікував спростування цієї інформації від НБУ. Нацбанк зазначив, що контроль та вимоги дійсно зросли, але це не повинно призвести до блокування карток через зняття готівки.