Перекази між банківськими картками залишаються звичною частиною фінансових операцій українців, однак банки й надалі контролюють такі транзакції та застосовують обмеження до клієнтів, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів.
Про це повідомляє Полтава24 з посиланням на Новини.LIVE.
Наприкінці 2024 року найбільші банки та фінансові компанії України за участі Національного банку уклали спільний меморандум, який передбачає посилення контролю за фінансовими операціями.
Згідно з документом, фінустанови обмінюються даними про клієнтів, здійснюють додатковий моніторинг переказів і встановлюють ліміти на вихідні платежі для осіб без підтверджених доходів.
У червні 2026 року для клієнтів із середнім рівнем ризику діє обмеження на перекази до 100 тисяч гривень на місяць.
Для клієнтів із високим рівнем ризику максимальний обсяг переказів становить 50 тисяч гривень на місяць.
Ці ліміти стосуються всіх видів переказів, у тому числі за номером банківської картки та на рахунки за реквізитами IBAN. При цьому значення не має, кому саме надсилаються кошти — родичам, друзям чи іншим особам.
Водночас клієнти, які можуть документально підтвердити більші доходи, мають право звернутися до банку для перегляду встановлених обмежень. Після перевірки документів фінансова установа може збільшити доступний ліміт.
Для кого готують нові обмеження
У травні 2026 року банки та небанківські фінансові установи підписали оновлений меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг”. Документ передбачає поширення обмежень не лише на фізичних осіб, а й на окремі категорії підприємців і компаній.
Нові правила можуть стосуватися фізичних осіб-підприємців, які працюють менш як шість місяців, так званих “приспаних” ФОПів, а також юридичних осіб, що мають ознаки ризикових компаній або компаній-оболонок.
Які ліміти передбачені для ФОПів
Запроваджувати обмеження для підприємців планують поступово. Із 1 вересня 2026 року для ФОПів першої групи граничний обсяг операцій становитиме 600 тисяч гривень на місяць. Для підприємців другої та третьої груп цей показник встановлять на рівні 3 мільйонів гривень.
Із 1 грудня 2026 року обмеження стануть жорсткішими. Для ФОПів першої групи максимальний обсяг операцій скоротять до 400 тисяч гривень на місяць, а для підприємців другої та третьої груп — до 1 мільйона гривень на місяць.
Які ліміти планують для юридичних осіб
Окремі обмеження мають намір запровадити для ризикових юридичних осіб. Із 1 вересня 2026 року для таких компаній максимальний обсяг операцій становитиме 5 мільйонів гривень на місяць. Із 1 грудня цей показник планують знизити до 2 мільйонів гривень.
У разі потреби підприємці та компанії зможуть звернутися до банку з проханням про збільшення встановленого ліміту. Фінансова установа матиме право переглянути обмеження після аналізу фінансового стану клієнта та оцінки обґрунтованості проведення операцій на більші суми.
Дізнавайтеся першими про головне
Підписуйтесь, щоб бути в курсі свіжих новин Полтави, фото, відео та ексклюзивів — Telegram / Facebook / Google News
